Schenken en erven: één integraal plan

Estateplanning, ook wel nalatenschapsplanning genoemd, is een belangrijk onderdeel van jouw financiële planning. Over vermogen dat overblijft is vaak al meerdere keren belasting betaald, en bij grotere vermogens komt daar de erfbelasting nog bij. Op die belastingdruk kun je invloed uitoefenen door bij leven te schenken of een goed testament te regelen. Een integraal vermogensplan van Planners van Waarde geeft inzicht in jouw inkomen en de ontwikkeling van jouw vermogen in de tijd, zodat je rustig en weloverwogen kunt beslissen.

Doordacht schenken en zorgvuldig erven

Wanneer je vermogen hebt opgebouwd komen er vragen op je af: is het verstandig om nu te schenken, welke vormen zijn er en wat als jouw kinderen scheiden of komen te overlijden? Wij helpen je met de juiste afwegingen, leggen de spelregels uit rondom schenkingen voor de aankoop van een woning en bij het schenken van een onderneming aan één kind. Door bij leven te schenken bespaar je vaak tien tot twintig procent erfbelasting, afhankelijk van de omvang van jouw vermogen, de schenking, het aantal kinderen en eerdere schenkingen. Zo schenk je fiscaal slim en passend bij jouw familie.

Erven met aandacht en overzicht

Bij een erfenis komen veel keuzes op je af. Allereerst beslis je of je aanvaardt, weigert of beneficiair aanvaardt, want naast bezittingen kunnen er ook schulden meekomen. De erfbelasting hangt af van jouw relatie met de erflater en de waarde van de erfenis. Binnen acht maanden moet je zelf aangifte doen. Bij een woning met hypotheek kunnen liquiditeitsproblemen ontstaan; bij een geldbedrag denken wij mee over aflossen, sparen, beleggen of doorschenken. Ook leggen wij uit hoe je voorkomt dat jouw privévermogen door boedelmenging zijn karakter verliest, zodat je bewuste keuzes maakt op een moment dat er veel op je afkomt.

Testament en levenstestament

Zonder testament verdeelt de wet jouw nalatenschap onder de wettelijke erfgenamen. Een testament is zinvol als je anders wilt verdelen, fiscaal voordeel wilt behalen, wilt vastleggen wie de afwikkeling op zich neemt of aan wie je de zorg voor jouw kinderen toevertrouwt. Een levenstestament regelt zaken voor de periode dat je nog leeft, maar zelf geen beslissingen meer kunt nemen: je legt vast wie volmacht krijgt, wie de zorg voor jouw kinderen op zich neemt en wie jouw vermogen beheert. Dat voorkomt vervelende en dure procedures bij de rechtbank en geeft jou en jouw naasten rust.

Onze planner regelt jouw nalatenschap

Een gecertificeerde en onafhankelijke financieel planner van Planners van Waarde stelt samen met jou een gedegen adviestraject op rondom schenken, erven, testament en levenstestament, en zorgt ervoor dat de zaken daadwerkelijk geregeld worden.